2022年5月|投資信託の運用実績【家族3人分】

運用実績

 

毎月コツコツ積立投資をしている我が家。

 

5月も大幅な含み損が…。

詳しい数字と共に、全て公開します。

 

現在投資歴2年目、投資家のはしくれです。

息子(長男)、主人、私の3つの証券口座があります。

 

そんな我が家の運用実績を公開します。

 

MiO

本サイトの運営者

  • オンライン英検講師
  • TOEIC900、英検準1級
  • 息子とおうち英語
  • 2人目妊娠中
  • インター幼稚園勤務経験
  • 保育士資格
  • 英語とお金の教育について発信

 

毎月の運用実績を知ることができれば、

投資への興味や関心も湧きやすい。

 

投資へのハードルも下がるかなと思い、毎月の運用実績を公開しています。

先月分はこちら↓

2022年4月|投資信託の運用実績【家族3人分】
毎月コツコツ積立投資をしている我が家。 4月は大幅な含み損が...。 詳しい数字と共に、全て...

 

記事を読んで、投資へ少しでも興味を持ってくれる方がいれば嬉しいです。

 

我が家の口座は全てSBI証券で口座開設しています。

 

使い勝手もいいですし、管理画面もシンプルで分かりやすく

初心者でも簡単に使えるのが特徴の証券です。

 

SBI証券の一番のメリットは、手数料の安さ。

ぼったくりな証券もあるので、SBIは安心して使えます。

おすすめです♩

家族全員の運用実績|2022年5月26日時点

 

家族3人分の運用実績の合計です。

合計額:4,089,425円

損益:+86,275

前月比:-214,109

簡単に1ヶ月分のお給料くらいの額が、

増えたり減ったりするようになりました。

 

減ったことについては特に何も思いませんが、

ここまで育てられたことに誇りを感じます。

 

このまま入金を継続するのみですね。

長男の口座|12ヶ月目

 

長男(2歳)の口座は、ジュニアNISAオンリー。

彼の口座はこちらです。

合計額:1,208,701円

損益:+42,673円(+3.66%)

今月の入金額:62,000円

前月比:-55,643

 

投資銘柄はこちら。

eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)

この一本だけで全世界に投資ができる投資信託です。

(MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスという株価指数に連動)

 

ジュニアNISAは2023年で廃止が決まっているので

それまでに満額入れていきます。

廃止後も、そのまま保有予定。

 

第二子の口座も、産まれ次第、速攻で開設予定です。

 

もし20歳以下のお子さんがいるご家庭は、

2年間だけでも運用することをおすすめしますよ。

息子の口座も、大幅なマイナスとなりましたね。

 

息子の投資銘柄は、こちらの著書でも強くおすすめされていました。

最近読みましたが、すごく勉強になりました。

 

投資を始めようか悩んでいる方にはもちろん、

投資を始めた方にもおすすめできます。

主人の口座|12ヶ月目

 

主人の口座はこちら。

積立NISA満額と特定口座で運用しています。

合計額:1,044,601円

損益:-22,202(-2.08%)

今月の入金額:133,333円

前月比:-60,046

 

銘柄はこちら。

  • SBI・V・S&P500インデックスファンド
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド

 

S&P500は、アメリカ株全体に投資できる投資信託。

(バンガード・S&P500ETFという株価指数に連動)

ニッセイは、日本を除く主要先進国に投資ができる投資信託。

(MSCIコクサイインデックスという株価指数に連動)

 

主人の口座では、つみたてNISA満額に加えて、

特定口座でも積立をしています。

 

現在は子供が小さく、まだお金がかからない時期なので、

投資にお金を回すようにしています。

 

子供がいるご家庭は、何年後にだいたいどのくらいかかるか、既にお分かりかと思います。

 

子供が小さいうちにお給料+投資にお金を回して【お金を育てる】ことが大切です。

母(私)の口座|12ヶ月目

 

私の口座はこちらです。

主人と同じく、積立NISAと特定口座で運用しています。

合計額:1,836,123円

損益:+43,602円(+2.43%)

今月の入金額:133,333円

前月比:-98,600

 

銘柄は主人と変わらず。

  • SBI・V・S&P500インデックスファンド
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド

 

主人も私も、投資を知る前までは銀行の預金オンリーでした。

 

でも、それって本当にいいの?

そう、現預金だけの貯金に不信に思い、投資の勉強を開始。

毎月コツコツ頑張っています。

 

特に散財や飲み会、お金がかかる趣味も持っていないので、現在はできる限り投資に回すようにしています。

 

息子のおうち英語&妊娠中ということもあり、外で働いていないので、

節約+投資で、コツコツお金を育てる仕組み作りをしている期間です。

まとめ|マイナスも気にしない

2022年5月は4月に引き続き、大幅な含み損になりました。

ですが、あまり気にしていません。

我が家は長期保有が目的の投資です。

 

下がったら買って、上がったら売るという短期での売買はしません。

これからも無心で積立ていきます。

 

働くことは、とても重要です。

ですが、育児と妊娠とでなかなか思うように働けないのが私の現状です。

 

そんな時でも投資のおかげで、社会をのつながりや、未来へ投資している気分になります。

主婦に感じやすい孤立感は、投資のおかげであまり感じないのです。

 

出産・育児でまた忙しくなると思いますが、投資だけは細く長く付き合っていきたいなと、強く思っています。

 

これからも投資の発信を続けることで

投資に興味を持ってくれる方や

投資を始める方が増えたら嬉しいです♩

 

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