2022年12月|投資信託の運用実績・保有銘柄を公開【家族4人分】

資産形成

2022年最後の運用実績です。

 

毎月コツコツ積立投資をしている我が家。

詳しい数字と共に、全て公開します。

 

現在投資歴2年目、投資家のはしくれです。

我が家には、息子(長男&次男)、主人、私の4つの証券口座があります。

 

そんな我が家の運用実績を公開します。

毎月の運用実績を知ることができれば、

投資への興味や関心も湧きやすい。

 

投資へのハードルも下がるかなと思い、毎月の運用実績を公開しています。

先月分はこちら↓

2022年11月|投資信託の運用実績・保有銘柄を公開【家族4人分】
毎月コツコツ積立投資をしている我が家。 詳しい数字と共に、全て公開します。 現在投資歴2年目、投資家...

記事を読んで、投資へ少しでも興味を持ってくれる方がいれば嬉しいです。

 

我が家の口座は全てSBI証券で口座開設しています。

 

使い勝手もいいですし、管理画面もシンプルで分かりやすく

初心者でも簡単に使えるのが特徴の証券です。

 

SBI証券の一番のメリットは、手数料の安さ。

ぼったくりな証券もあるので、SBIは安心して使えます。

おすすめです♩

家族全員の運用実績|2022年12月29日時点

家族3人分の運用実績の合計です。

合計額:7,291,272

損益:+48,575円

 

先月比、約500,000円もマイナスという結果でした。

 

まだプラスで終わっているものの、大幅な下がりは‥。

 

長期投資なので、ここは試されていると思い、愚直に積立するのみですね。

長男の口座

長男(2歳)の口座は、ジュニアNISAオンリー。

彼の口座はこちらです。

合計額:1,664,154

損益:+64,077円(+4.00%

今月の入金額:62,000円

 

投資銘柄はこちら。

eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)

この一本だけで全世界に投資ができる投資信託です。

(MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスという株価指数に連動)

 

ジュニアNISAは2023年の来年で廃止が決まっているので、それまで満額入れていきます。

廃止後も、そのまま保有予定。

次男の口座

次男(0歳)の口座は、ジュニアNISAオンリー。

口座はこちら。

合計額:751,947

損益:-48,053円(-6.01%

 

2022年、次男の口座では積立ではなく一括買付をしました。

理由は、次男の口座が開設したのが11月だったためです。

 

2ヶ月に分けても良かったのですが、したことなかった一括に挑戦。

簡単にできましたよ。

 

ただ、額が大きい分、精神的にちょっとドキドキでした。

 

一括買付の手順はこちらから。

 

次男の投資銘柄も、長男と一緒です。

eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)

この一本だけで全世界に投資ができる投資信託です。

(MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスという株価指数に連動)

主人の口座

主人の口座はこちら。

積立NISA満額と特定口座で運用しています。

評価額:1,883,402

損益:-16,639円(-0.88%

 

大幅な含み損‥!

長期積立とはいえ、マイナスは心に刺さります‥。

 

今月は、つみたてNISA分の33,333円分のみの積立となっています。

 

銘柄はこちら。

  • SBI・V・S&P500インデックスファンド
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド

S&P500は、アメリカ株全体に投資できる投資信託。

(バンガード・S&P500ETFという株価指数に連動)

ニッセイは、日本を除く主要先進国に投資ができる投資信託。

(MSCIコクサイインデックスという株価指数に連動)

母(私)の口座

私の口座はこちらです。

主人と同じく、積立NISAと特定口座で運用しています。

合計額:2,991,769

損益:+49,190円(+1.67%)

 

今月は設定の関係で、クレカ積立の50,000円しか積立できていませんでした。

悔やみ‥。

 

銘柄は主人と変わらず。

  • SBI・V・S&P500インデックスファンド
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド

まとめ|大台までもう少し

2022年12月の運用実績でした。

 

今月は大幅な下がり。

長男の投信が特に調子が良かったので、全世界株は安定ですね。

 

大台まで後一歩‥と先月思ったのも束の間。

また遠のいてしまった気分です。

 

来年はNISAの恒久化が始まりますね。

私個人の意見は、特定口座の資金を一度払い戻してNISAで新たに買付する予定です。

 

また手順などご紹介しますね。

 

投資は、

始めるのが早ければ早いほど、複利の力でお金が働いてくれます。

要は、増えやすい。

 

おすすめ証券口座は断然、SBI証券。

 

来年も、一緒に積立頑張っていきましょう。

コメント