毎月コツコツ積立投資をしている我が家。
現在、投資歴2年目の投資家のはしくれです。
長男、主人、私の3つの口座があります。
そんな我が家の運用実績を公開♩。
本サイトの運営者のみおです
- オンライン英検講師
- TOEIC900、英検準1級
- 息子とおうち英語
- 2人目妊娠中
- インター幼稚園勤務経験
- 保育士資格
- 英語とお金の教育について発信
毎月の運用実績を知ることができれば
投資への興味や関心も湧きやすい。
この記事を読んで、投資へ少しでも興味を持ってくれる方がいれば嬉しいです。
我が家の口座は全てSBI証券で口座開設しています。
使い勝手もいいですし、管理画面もシンプルで分かりやすく
初心者でも簡単に使えるのが特徴の証券です。
SBI証券の一番のメリットは、手数料の安さ。
ぼったくりな証券もあるので、SBIは安心して使えます。
おすすめです♩
家族全員の運用実績｜2022年1月
家族3人分の運用実績の合計です。
合計額：2,567,184円
損益：＋281,296円
前月比：＋1,570円
こんな感じです。
長期保有が目的なので感情抜きで積み立てるのみです♩
長男の口座
長男（2歳）の口座は、ジュニアNISAオンリー。
彼の口座はこちらです。
合計額：971,633円
損益：＋111,612円（＋12.98%）
投資銘柄はこちら。
この一本だけで全世界に投資ができる投資信託です。
（MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスという株価指数に連動）
ジュニアNISAは2023年で廃止が決まっているので
それまでに満額入れていきます。
廃止後も、そのまま保有予定。
もし20歳以下のお子さんがいるご家庭は
今年だけでも運用することをおすすめしますよ。
主人の口座
主人の口座はこちら。
積立NISAと特定口座で運用しています。
合計額：530,644円
損益：＋30,640円（＋6.13%）
銘柄はこちら。
- SBI・V・S&P500インデックスファンド
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
S&P500は、アメリカ株全体に投資できる投資信託。
（バンガード・S&P500ETFという株価指数に連動）
ニッセイは、日本を除く主要先進国に投資ができる投資信託。
（MSCIコクサイインデックスという株価指数に連動）
母（私）の口座
私の口座はこちらです。
主人と同じく、積立NISAと特定口座で運用しています。
合計額：1,064,907円
損益：＋139,044円（＋15.02%）
銘柄は主人と変わらず。
- SBI・V・S&P500インデックスファンド
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
私の口座が一番金額が大きい理由は
私が最初に始めたからです。
家族全員分を一度に始めるのが怖くて
まずは私の口座だけで運用を開始。
その後に長男のジュニアNISAを開設、最後に主人という流れでした。
現在は夫婦で特定口座も使用しているので
差はどんどんなくなっていくでしょう♩
まとめ｜2年目もコツコツ
いかがでしたでしょうか。
私が投資を始めた理由は、
ユーチューバーの「両学長」がきっかけでした。
一生働き続けるよりも、お金にも働いてもらう仕組み作りが大切だと学びました。
投資を始める上で、主人と口論になることもありましたが
今では肯定的に投資を後押ししてくれます。
我が家は大金持ちを目指して投資をしているわけではありません。
現実的に難しいからです。
ですが年の差婚なので
主人が定年を迎えても、安定した金額があれば子供たちを成人まで育てることができると考えました。
投資はその足しに、と始めました。
働くことは、とても重要です。
ですがそれ以上に、稼いだお金を【何に使うか】が
私はとても重要視しています。
これからも投資の発信を続けることで
投資に興味を持ってくれる方や
投資を始める方が増えたら嬉しいです♩
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